能继续兑付可以取保候审吗_取保候审

时间:2021-12-14 18:09    分类:取保候审
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能继续兑付可以取保候审吗:2021-06-25一家爆雷网贷平台“兑付记”

  【猎云网(号:)北京】6月25日报道(文/张庆)

  网贷平台若是提现困难、暂停运营、退出或转型等,基本都会发布一个兑付方案,并承诺在1~3年内完成本息兑付工作。在平台清退方面,据网贷之家不完全统计,截至2021年6月20日,已有122家平台全额兑付完成,实现良性退出或转型。网贷行业经过2021年下半年的大淘汰后,如今剩下的正常运营平台大概在1000家左右,问题平台有5000多家。而完成兑付的平台仅占总问题平台的1%~2%左右。

  对于许多“资金见顶”的问题平台来说,如何做兑付是个难题。其中以物换债、债换股、债权转让等是问题平台常用的兑付方式。一家叫宝象金融的网贷平台被立案后也如此做兑付,但仍被出借人声讨,公司实际控制人也由取保候审变为被收监。

  “宝象实际控制人侯彦卫在取保候审期间指派人员私下与部分出借人接触,并以2~3折兑付本金、说服出借人签署债转协议与谅解书;同时,在线上宝象商城,利用高于市场数倍价格的商品做以物抵债;侯彦卫、张娟(宝象金融CEO)还想用以债转股的方式将旗下公司股权(实际价值受质疑)转让给出借人。期间使得被监管的平台资金账户流出了2000多万元。而这些操作均是在宝象被立案后发生。”宝象出借人在他们一个维权群里经常提到这样的信息。另外,也有多位出借人均向猎云网描述过与上述大体相同的内容。

  猎云网根据多个宝象出借人透露的消息以及外部公开信息、电话核实内容等,并整理了一些公众号公开的关于宝象出借人与上海浦东信访办之间的几次信访实录内容,深入宝象存在的各种问题,以了解到底发生了什么。

  ——涉嫌非吸,宝象实际控制人取保候审半年后终被批捕

  2021年10月31日,一位宝象出借人在其个人公众号“爱乐芬警卫队”上发布消息称:“经过260余名债权人网络投票,180名债权人签字投票,宝象债权人委员会(以下简称“宝象借委会”)于2021年10月12日正式成立。”

  宝象金融公司主体为上海宝象金融信息服务有限公司,是一个以提供农业供应链金融服务为主的网贷平台。企查查显示,宝象金融成立于2021年3月,法定代表人为张国俊,其通过多家企业间接持有宝象61.23%股权。

  但据宝象金融官网显示,张国俊仅为执行董事,侯彦卫为董事长,张娟为CEO(曾是CFO)。一位宝象出借人告诉猎云网,宝象金融实际控制人是侯彦卫,其妻子叫张馥荔,张国俊系侯彦卫岳父,且很多出借人都知道他们之间的关系。

  宝象作为一家P2P平台,除线上获客外,其还通过关联公司西控财富(上海)投资管理有限公司(简称“西控财富”)线下铺店来获客。西控财富系投资咨询信息服务平台,为宝象金融推荐借款人;另外,曾有媒体报道,西控财富与晴好集团(侯彦卫是公司发起人之一)还曾为宝象做担保。企查查显示,西控财富法定代表人同为张国俊,董事长为陈远东。

  2021年11月21日,宝象因涉嫌非法吸收公众存款被经侦介入调查,侯彦卫则被批准取保候审。在此之前,该平台已出现提现困难,且无法完成逾期借款兑付。

  据最新消息,宝象出借人高女士告诉猎云网,在一次见面沟通会上,上海浦东信访办相关民警对出借人说,警方已于2021年6月12日对宝象实际控制人侯彦卫宣布批捕。但高女士并没有看到批捕文件书面函。

  “宝象借委会”是由部分宝象出借人组成,主要代表并组织出借人与宝象或上海浦东信访办会面沟通借款逾期兑付、案情进度等问题。另外,宝象被立案后,“爱乐芬警卫队”公众号多次整理并发布了关于宝象借委会与信访办民警几次会面的沟通实录。

  据“爱乐芬警卫队” 5月7日发布的文章显示,侯彦卫是在2021年5月6日被刑事拘留。

  ——一月之间,宝象披露的累计总交易额减少了近18亿元,消失了2万多个借款用户

  宝象金融在P2P领域体量一般,但据称在农业供应链融资领域排名第五。据宝象官方披露的最后一份运营报告显示,该平台从2021年4月正式上线至2021年9月30日,累计总交易额61.1574亿元,累计总投资用户人,累计总借款用户1610人,借贷余额10.0723亿元。

  猎云网发现,相比2个月前,宝象累计总借款用户减少了20000多人。正常情况,这种累计值应该越来越大,若宝象记载的这个数值是借款用户剩余量,则需要宝象在一个月内实现2万多借款人还清债务并退出,但这种可能性是微乎其微。

  (数据截图来自宝象金融官方网站)

  少掉的2万多个借款用户是虚假的?还是被写错?据上述数据显示,截至2021年6月30日,宝象累计总交易额就已经有77.9215亿元,累计总投资用户人,累计总借款用户21660人。对比发现,宝象于2021年7月份披露的累计总交易额比6月份披露的少了将近18亿元。从7月到9月宝象多个数据指标均出现不合理的数值差异,连续3个月都写错运营数据?可能性几乎为零。

  猎云网注意到,2021年8月8日,上海互联网金融行业协会上发布了一份《上海互金协会网贷会员联合发表自律声明》,宝象金融也在联合发表自律声明单位名单中。其中,该自律声明提到:“会员单位要主动接受监管和监督。积极拥抱监管,配合各监管部门对平台的检查与指导;积极接入协会自律管理系统,配合协会的各项自律工作;积极设立由投资人组成的查标委员会,主动接受投资人监督。”

  这份声明意味着出借人可以随时去平台查标,若宝象存在大量假标,则纸终将包不住火。再者,网贷行业自去年下半年至今,多地监管力度加大,各网贷平台要想合规,运营数据真实是最基本的要求。

  宝象若想合规,运营数据就不能造假。另外,关于借款人逾期情况,宝象从2021年6月份才开始披露。数据显示,从6月至9月份,宝象各月90天以上累计逾期率分别为0.35%、0.63%、1.52%、1.46%。其中,2021年9月,借款人逾期金额5811.33万元,累计代偿金额4416.78万元。

  宝象在2021年8月和9月出现逾期率成倍飙升,平台又无法完成全部代偿。这也加速了宝象出借人的维权之举,由此揭开宝象存在许多虚假标、疑似自融的一幕。

  ——出借人称,宝象被立案后开始以物抵债、低折扣收回债权,同时多家借款公司申请注销

  宝象逾期加剧,兑付困难,出借人选择合法维权,经侦终介入。据宝象出借人文先生提供的一份文件显示, 2021年11月21日,上海公安局浦东分局对宝象金融涉嫌非法吸收公众存款进行立案侦查。

  (由宝象出借人提供)

  同时,猎云网发现,企查查显示,在近半年,宝象金融和西控财富作为被告涉及40多起民事案件,案件案由基本系民间借贷纠纷,但多数起诉被驳回。驳回原因大体相同,具体为:据(2021)沪0115民初10097号民事裁定书显示,原告陆敏军诉被告郭在、西控财富、上海宝象投资有限公司(简称“宝象投资”)、侯彦卫民间借贷纠纷一案,上海市浦东新区人民法院经审查认为,2021年11月21日,案外人宝象金融因涉嫌非吸被上海市公安局浦东分局立案侦查,被告西控财富、宝象投资作为关联公司亦参与相关经济犯罪活动,公安机关已将两被告纳入刑事侦查范围。

  另外,据宝象官网最后一则公告显示,2021年11月25日,在宝象与宝象借委会第二次会议上,候彦卫表示:“上周金融监管部门响应出借人需求,上门进行调查取证工作。在监管部门的建议之下,平台选择了暂时关闭充值通道,暂缓发新标,全力配合调查;同时配合积极催收,来解决回款问题。”

  所谓解决回款,在宝象出借人看来,不过是换个方式继续套路出借人。

  按照多位宝象出借人的说法,宝象出事后,主要通过以物换债、债换股、债权转让三种方式做兑付。“宝象金融是私自通过第三方机构来完成此部分债权转让,但资金是从宝象账户流出。”文先生告诉猎云网。

  关于宝象低折扣回收债权。“金融诗人”公众号的作者卢先生,也是宝象出借人和宝象借委会成员之一,向猎云网提供了两份文件,文件是关于一位宝象出借人与宝象签署的债权转让协议与谅解书。文件显示,该出借人同意以11376.58的对价将未收回的40000元债权转让给宝象金融,并在谅解书中同意不再追究宝象金融及其负责人,并恳请警方对宝象的行为不作为犯罪处理。照此计算,宝象以不到3折的价钱收回了债权。

  (由宝象出借人卢先生提供:债权转让协议与谅解书)

  卢先生表示,这些协议文件只有宝象单方面留存,不会给到签署协议的出借人,而这2份文件是出借人在签署时偷偷拍的,因此文件还没有宝象官方盖印。

  一部分宝象出借人选择忍痛“割肉”退出,于他们而言,相比一分钱也拿不回,更倾向拿回一点算一点。假如他们的出借本金是几万元,则损失的资金或许在他们忍受范围内。但对于高女士,她投资了165多万元,若按这么低的折扣兑付,损失就是上百万。

  (由宝象出借人高女士提供)

  关于以物抵债。根据高女士提供的信息显示,目前,宝象商城已清空,无任何商品,因此无法佐证“宝象利用高于市场数倍价格的商品完成以物抵债”的说法。

  关于债转股。猎云网发现,2021年11月28日,有出借人在上称,西控财富上门通知清盘,想债转股,但转让的公司实际价值没西控财富说的那般高。

  (截图内容来自)

  据称,宝象平台一些借款公司在未还清出借人债务情况下申请注销公司。高女士向猎云网表示,宝象出借人在维权过程中,通过企查查、国家企业信息公示系统查到,许多在宝象借款的企业正在申请注销,这些借款企业多数与宝象存在关联关系,或是空壳公司。

  高女士以她独自投资的一个100万元项目为例。高女士表示,她通过各种方法找到该借款公司是谁,后又在企查查上发现一份公示文件《建议注销全体投资人承诺书》,该文件显示,夏邑县某公司正在申请简易注销登记,并在承诺书中称“本公司申请注销登记前未发生债权债务,不存在未结清清算费用、职工工资、社会保险费用、法定补偿金和应缴纳税款及其他未了结事务,清算工作已全面完结。”这家公司就是高女士所说的,她所投项目的借款方。

  (高女士在宝象金融平台独自投资的一项目)

  (借款公司申请注销公示文件,由宝象出借人高女士提供)

  公司注销公告公示期一般是45天,日前,猎云网在全国企业信用信息公示系统、企查查、天眼查、启信宝等渠道均已找不到夏邑县某公司申请注销的相关信息。据全国企业信用信息公示系统显示,该借款公司在2021年3月28日、5月24日均有变更公司法人和投资人等信息,3月28日还变更了公司名称。高女士也表示,该公司在企查查上的信息已变更,已经无法找到这份申请注销文件。另外,高女士指出,该公司新增的监事朱某,实际上是西控财富的员工。

  企查查显示,朱某除了担任夏邑县某公司法人外,还担任西控财富9家分公司的法人、上海某商贸公司法人和上海某贸易公司监事。

  猎云网拨通夏邑县某公司预留在工商上的联系电话,接听人正是朱某。朱某表示他是西控财富总部(上海)的一名做行政的员工,于2021年底已离职。对于夏邑县某公司最近变更他为监事这个事根本不知情,也没听说过这家公司、不认识这家公司的法人。但对于其担任其他公司的法人及监事的事情,朱某表示,当时外地一些公司的负责人离职后,公司为了方便管理,就让他做法人,他本人也没想那么多;且关于这些公司的所有印章均在财务手上;他本人虽担任法人,但根本不清楚这些公司具体是做什么的。

  另外,据卢先生发表在“金融诗人”上的一篇文章显示,目前警方已经基本查清宝象和西控财富之前一直在用217家空壳公司进行资金的划转、交叉交易,包括很多借款标的也是这217家空壳公司发布。卢先生表示,这数据是他参加宝象出借人与上海浦东信访办沟通会时听到相关民警说的。卢先生还向猎云网展示了他当天的会议纪要。

  (卢先生笔录)

  此前,“爱乐芬警卫队” 在5月30日公布的信访实录中也写道:“侯彦卫自己承认了宝象大部分是自融、有许多自融空壳公司这一事实。对于侯彦卫所交代的,警方也在印证。”

  空壳公司一般有多种形式,比如法人挂职、找人代持或者安排平台自己人注册等。而一些挂职法人不想惹祸上身可能会去申请注销公司。

  “宝象不公开兑付方案,且立案后平台账户还流出了2000多万元。为什么?”宝象出借人基于宝象以上的兑付方式提出了不解。

  对于宝象资金流出问题,“爱乐芬警卫队”在《宝象出借人第六次浦东信访办走访记录》一文中披露:宝象账户只监控非冻结,账户只能进款,出款需要经侦同意。还有,催收回款回到账户后,原则上不能动用。

  另外,在《2021.5.29宝象出借人与办案警官会面纪要》一文中称,相关民警提到,宝象动用的2000万是公司的钱,基于侯彦卫这样做和其他一些理由,最终把他收监。另外,在之前信访中还披露,从宝象账户流出的2000万资金已经兑付给出借人。

  ——立案前,宝象多个关联公司与关联人共被冻结资产超4亿元。

  “宝象之所以爆雷,就是因为没钱了,侯彦卫一开始就在用40%~50%的资金用在借新还旧上;另外,张馥荔(借款人称是侯彦卫妻子)名下的几个账号也没钱。”“爱乐芬警卫队”在《2021.5.29宝象出借人与办案警官会面纪要》一文中如此写到。

  (来源:“爱乐芬警卫队” 公众号)

  如今宝象被警方查封的资产与冻结的资金又有多少?宝象出借人得到的消息是,“目前警方已查封宝象的资金和财产包含:一套市价3500万元的房子(但该房子贷款没有还完,所以需要先把银行贷款还了)、两辆车,晴好集团的一个屠宰场。另外,真标的钱该回来的也回来了,但金额不多。”

  (来源:“爱乐芬警卫队” 公众号)

  另外,据“金融诗人”2021年6月13日发布的内容显示,“宝象最近每天都有资金进账,‘前几天’还进了一笔八十几万元的资金。”

  按照目前披露的资金进账情况,宝象出借人最后能分到的回款不多。

  在“爱乐芬警卫队”发布的文章中还提到,宝象(侯彦卫)在山东有7~8套房于去年就被冻结了,但并未说明被冻结原因。

  猎云网了解到,侯彦卫在做宝象之前,就已经在山东泰安市有实业公司。相关公司主体包括晴好集团有限公司(简称“晴好集团”)和山东晴好食品科技有限公司(简称“晴好食品”)等。企查查显示,晴好集团成立于2021年,晴好食品成立于2009年,侯彦卫系这两家公司的发起人之一。另外,截至目前,这两家公司涉及近30起民事诉讼案件,其中,在近半年有多起作为被告被冻结资金或查封房屋、土地等。

  猎云网根据企查查、天眼查披露的案件裁定书粗略统计,在宝象被立案前后,晴好集团、晴好食品及其关联企业、关联人(包括侯彦卫)共被冻结的资金总额超3000万元,查封房产6处、土地2宗等。这些案件案由基本为金融借款合同纠纷,原告为银行。

  猎云网发现,在与宝象法人张国俊相关联的民间借贷纠纷案件中,也存在被冻结资产的情况。张国俊旗下的公司共被冻结等值资金500多万元,冻结时间在宝象立案后,原告为个人。

  目前不清楚,上述这些被冻结的资产,是将优先用于还案件中的银行债务、个人债务,还是也可以作为宝象出借人回款资金(前提是这些属于涉案资金)。

  除此之外,企查查、启信宝显示,张馥荔持有的6家公司股权已在2021年9月均被冻结,冻结期限2年,冻结原因均是财产保全,但不清楚申请人是谁。也就是说短期内,这些股权无法转让变现。经猎云网粗略统计冻结被执行人(张馥荔)持有股权、其他投资权益数额近3.5亿元。

  值得注意的是,张馥荔持有99.9%股权的宁波兴望投资管理合伙企业(有限合伙)(以下简称“宁波兴望”)被冻结的股权权益数额为1.998亿元。而宁波兴望又与宝象侯彦卫投资上市公司富临运业有关。

  据宝象出借人透露,侯彦卫曾表示投资了富临运业2亿元。而侯彦卫是通过宁波兴望间接参与投资富临运业。

  据富临运业于2021年6月25日发的公告显示,宁波泰虹企业管理有限公司(简称“宁波泰虹”)拟受让共93,733,221股富临运业股票,占股29.90%,支付价格为10.58亿元。后又于2021年8月23日,变更交易价格为10.28亿元。

  根据富临运业2021年11月22日发布的公告显示,宁波兴望持有宁波梅山保税港区珑犀投资管理合伙企业(有限合伙)(简称“宁波珑犀”)27.94%股权,宁波珑犀又持有宁波泰虹68%股权;相当于,宁波兴望间接持有宁波泰虹19.00%股权,按照宁波泰虹最初受让富临运业的价格计算,宁波兴望需要出资约2亿元,刚好与侯彦卫所说的资金一致。

  (截图来源于富临运业公告)

  但才参与投资富临运业没多久,宝象就出事。企查查显示,宁波兴望于2021年6月25日投资宁波珑犀,但又于2021年12月7日退出。宁波兴望最终将其持有的股权转让给了永锋集团(宁波泰虹控股方),但转让价格未披露。

  据了解,宝象在退出该投资前,还被永锋集团告上了法庭。企查查显示,山东省齐河县人民法院于2021年11月7日受理永锋集团与宁波兴望、侯彦卫合伙纠纷一案,但永锋集团又于2021年12月10日撤诉。

  宝象出借人楚先生告诉猎云网,大概是在2021年10月份,宝象给了其公司高管和出借人一份情况说明,让大家签字画押,并拿此证明去永锋集团追债,宝象高管张娟也一同前去。但永锋集团只同意宝象按6折退出,侯彦卫不同意,双方闹僵最终不欢而散。

  在这一投一出的过程中,侯彦卫实际投资了富临运业多少钱,最后退出时又拿回多少钱?并不清楚。

  但在宁波兴望投资宁波珑犀到退出的这段时间,据富临运业发布的公告显示,宁波珑犀提前支付了一笔1亿元的交易意向金。按照持股比例,宁波兴望应参与支付1900万元。

  综上,在宝象被立案前后,其关联公司、关联人共被冻结等值资产近4亿元以及多套房产、多宗土地等。因负债而被冻结资产,因冻结而更没钱,宝象骗局终于崩塌了。

  宝象以前是通过西控财富、晴好集团做担保,后来又与第三方担保公司山东省经济融资担保股份有限公司合作,但该担保公司实控人徐立旗下一集团公司目前也已因涉嫌非吸被立案。照此看,担保兑付这条在宝象这已经行不通。

  据悉,宝象金融总计有8000多个出借受害人,但目前真正在维权的大概是1400人左右。关于宝象案件后续,宝象金融目前有留守工作人员六人,主要围绕资产处置以及催收;宝象CEO张娟主要在外处理民事诉讼事宜。

  对于宝象平台收回资金实际情况与最后出借人回款情况,以相关部门后续公布为准。

  (注:文中提及的宝象出借人均为化名)

能继续兑付可以取保候审吗_取保候审  第1张

能继续兑付可以取保候审吗:又一上市公司实控人被捕 金诚集团股价3天暴跌85%

  曾说负责到底的金诚集团老总韦杰,在4月28日被采取刑事强制措施之后,6月5日的最新消息,已经被公安机关执行逮捕。

  金诚集团80后董事长韦杰等21人被捕13人取保候审

  6月5日午间,杭州拱墅警方官方微博@平安拱墅通报,金诚集团涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案的进展情况。

  案情通报介绍,经拱墅区人民检察院批准,公安机关已依法对该案主要犯罪嫌疑人韦某等21人执行逮捕,并对13名犯罪嫌疑人取保候审。

  与此同时,公安机关全力开展追赃挽损工作,已依法对涉案公司及人员相关银行账户、基金、股票、房产、车辆、土地等予以冻结或查封。

  公安机关称,投资人可持相关资料,就近到属地公安机关递交报案材料,同时,投资人可继续通过“警察叔叔”APP和“杭州公安”号的专栏登记报案。

  公安机关已委托具有专业资质的会计师事务所和律师事务所对金诚集团的财务账目予以审计,对相关项目和资金资产开展全面核查,相关工作正在紧张有序进行中。

  4月底已经爆雷

  实控人韦杰被采取刑事强制措施

  4月27日,根据浙江省证监局移送线索及群众报案,杭州公安局拱墅区分局依法立案侦查金诚财富集团有限公司涉嫌非法集资案。4月28日,杭州公安局拱墅区分局依法对金诚集团实际控制人韦某(男,38岁)及相关涉案人员采取刑事强制措施。

  公开资料显示,金诚财富作为金诚集团旗下核心产品,旗下拥有一家基金销售公司浙江金观诚,以及新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复等6家经备案的私募基金管理人。主要投向所谓的影视项目,以及特色小镇和保障房等PPP项目。发改委、财政部等部委在2021年开始大力推广PPP业务,韦杰正是抓住这个时机大力发展PPP项目,陆续成立私募基金管理公司和备案发行相关产品,经过3年时间公司私募基金规模也呈现爆发式增长。

  截至2021年4月28日,金诚旗下共运作354只产品。浙江金观诚有31只产品;6家私募基金管理公司还在运作的基金产品共有323只:包括杭州金转源72只、杭州观复111只、杭州金仲兴29只、金诚资产50只、新余观复31只、新余观悦30只。而这些产品的背后实控人全是韦杰。

  关于金诚集团的故事,基金君此前有过详细报道,可直接点击右边链接查看《700亿金诚集团崩塌!80后老板被抓,警方刚确认:涉嫌非法集资!5天前还发文呼吁投资人"耐心冷静"》

  被抓后,公司股价已经崩盘

  金诚控股于5月15日宣布,张应坤、牛钟洁及陈钊辞任公司独立非执行董事。这是最近该公司经历的又一次人事锦工震。

  此前的5月2日,金诚控股公告称,公司执行董事、公司秘书、财务总监黄金定于公告发布当日辞职。在黄金定辞职后,金诚控股的公司授权代表、公司秘书、法律文件代理人及财务总监之职位,处于空缺状态。

  随着三名独立非执行董事辞职,在金诚控股5月2日公布的五名董事会成员中,仅剩韦杰、执行董事徐黎云在职,但二人目前均无法对这家上市企业的日常运营展开真正管理。

  据杭州市公安局拱墅分局4月28日发布的警方通报,因涉嫌非法集资案,杭州警方对韦杰及相关涉案人员采取了刑事强制措施。金诚控股公告称,自4月28日公司未能与韦杰、徐黎云两位执行董事取得联络。

  “董事会认为本公司不能够维持适当的董事会的运作,以确保符合香港联交所证券上市规则。”金诚控股在5月15日的公告中如是说。

  再来看看股价。

  4月28日被抓后,金诚控股在4月30日、5月2日,5月3日三个交易日中,天天崩盘式暴跌,分别跌66.6%、42.68%、20%,一共跌了85%,目前股价报0.072港元/股,一毛钱都没有,市值不到3亿港元。

  规模号称700亿

  官网显示,金诚财富成立于2008年, 是一家集金融产品研发、财富管理、基金销售、高净值客户VIP服务于一体的综合性金融服务机构。通过携手各地政府打造新型城市,发行以城市化发展基金为主的稳健类理财产品,与客户共享全球优质产业资源。截止2021年初,累计管理资产规模超700亿。

  截至现在,金诚集团以特色小镇为核心产品,旗下已囊括金诚新城镇、金诚财富、金诚产业、金诚之星、有象文化、酒店、房地产、金诚金融、公众公司等9个板块。

  其中,金诚财富是集私募基金管理和基金销售于一体的综合性金融服务机构,旗下拥有1家基金销售公司金观诚,同时拥有新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复6家经备案的私募基金管理人。

  拥有港股上市公司金诚控股(01462.HK)及新三板挂牌公司太悦健康()、丽晶光电()等5家公众公司。

  其创始人韦杰1981年生于金锦工阳。浙江大学法学硕士。毕业后,韦杰依照所学专业考取司法资格证书、律师执照,成为一名律师。

  韦杰也有着传奇的财富故事。公开资料显示,2021年3月,某杂志专访韦杰时了解到,前几天,他召集同事开会布置年后工作,途中一个电话打进来,电话那头的证券公司说:韦总,你赚了很多钱,11位数。会议室里所有人都听到了,大家掰着指头数一下,百亿。“他们都看着我,我也看着他们。知道了?知道了!之后继续开会。”

  金诚为何崩塌?

  曾拒绝接受证监局检查

  让金诚集团出名的,是2021年4月的拒不配合浙江证监局调查一事。

  金诚集团通过旗下多个备案私募基金和一家基金销售公司向社会公众募集资金,投向所谓的影视项目,以及特色小镇和保障房等PPP(政府和社会资本合作)项目,实际上大量资金用于短期固定收益产品的循环付息和借新还旧,部分资产项目不真实,另有相当一部分被实际控制人转移挪用。整个金诚系募集资金规模截止到2021年5月高达300亿元;截止到2021年10月,未能兑付的规模仍有超过170亿元。

  杭州运河财富小镇,是杭州拱墅区金融机构聚集区,就在这里,浙江证监局的正常检查遭到拒绝。

  去年四月,浙江证监局按照证监会的统一部署和安排,开展2021年私募基金专项检查工作。但是在检查过程中,浙江证监局发现5家公司存在不配合现场检查工作的情形。

  根据披露,不配合检查的5家私募机构,分别是杭州观复投资管理合伙企业(有限合伙)、杭州金仲兴投资管理有限公司、浙江金诚资产管理有限公司、杭州金转源投资管理合伙企业(有限合伙)、浙江金观诚财富管理有限公司。

  从股权关系来看,上述5家公司大股东不尽一致,但是穿透核查之后,最终均归属于金诚集团。

  5月25日,浙江证监局网站挂出《关于对浙江金观诚财富管理有限公司采取责令改正并暂停办理基金销售相关业务措施的决定》,对金观诚财富采取责令改正并暂停办理基金销售认购和申购业务6个月的监督管理措施。

  在此期间,金诚集团旗下基金期限错配的风险开始显现。原本进入开放期的基金停止赎回,开始出现展期兑付的情况;同时因信用问题,公司无法在正常的金融体系获得授信贷款,至此金诚集团真正陷入“流动性困局”。

  5700亿政府订单成谜

  金诚集团自称从2021年7月22日到2021年8月22日,累计拿下35个新型城镇化项目,签约总投资额1800亿元;截至2021年9月,金诚集团拥有特色小镇项目59个,政府项目签约量超过5700亿元。目前,已在浙江、江苏、湖南、贵州、福建、江西、湖北、河南、安徽、吉林10省布局金诚特色小镇,其中又以江、浙为核心。

  “原来,金诚集团只是一个卖理财产品的金融公司,有资金端。前些年从政策到地方政府,都在鼓励发展PPP项目,能找得到资金的金诚集团,得到了一些地方政府青睐,这主要是地方政府有大力推进建设的压力。但是,宣称有5700亿元订单,肯定不可能。”一家沪市A股公司董事长表示。

  事实上,这与金诚本身的体量并不匹配。而据公开资料,金诚集团旗下4家私募机构先后合计发行了超过250只各种类型的私募产品,并大量投向PPP项目。

  不过,最终,这5700亿元订单无据可查,大多数PPP项目均停留在框架协议或口头约定层面,尚未正式立项,更未进入动工阶段。也正是因此,外界终于发现金诚集团的操作手法。即借这些并不存在的项目,在各种渠道频繁渲染拿单能力,并以PPP项目名义发行基金。

  兑付危机爆发

  被暂停基金销售业务。金诚系私募基金随后因为不能借新还旧而迅速陷入流动性危机,旗下陆续进入开放期的基金产品开始停止赎回和单方面要求投资者签署展期协议。投资者要求赎回资金,但始终未果。

  去年五月被暂停基金销售,两个多月后的7月10日,部分投资者收到了金诚集团暂停大额赎回的通告。譬如金诚易4号,金诚集团旗下的杭州观复投资称:“因本基金目前赎回量过大,已触及大额赎回条款,为更好进行基金流动性管理,保障客户利益,管理人决定暂停本基金赎回业务,预计6-12个月重启赎回业务。”

  有投资者告知媒体,金诚集团对其的表述是管理规模在140亿元左右。杭州本地的信托业人士也证实,金诚集团的总管理规模确实在百亿以上。

  投资者反映,此前金诚方面给出的答复是“3-6个月重启大额赎回”,但3个月的承诺期已过,金诚方面却表示仍拒绝大额赎回,还表示如果投资者签署展期协议同意继续展期,才可以立即赎回5%,其后按照5%/月的额度逐步赎回。对此,多位投资者表示拒绝签署展期协议。

  去年9月,在“金诚集团”的公众号上,金诚集团承认旗下私募基金管理机构管理的部分基金产品出现了暂停开放、延期兑付等情况,但已与绝大多数投资人签订了展期协议。2021年初,金诚集团董事长韦杰在公司的官方公众号上回顾过往时再次提及:“我们的产业链布局过长,流动性安排不够成熟,导致在面对意外情况时的调整空间不够充足。”

  根据中基协备案信息,自2021年4月后,金诚集团旗下私募公司再也没有成功备案过新私募产品。也就是说,在金观诚基金被暂停销售业务后,金诚集团的资金端受到了很大的影响。“监管目前要求金观诚基金整改解决关联方发行的基金产品的兑付,但是资金池业务没水进来了,哪来的钱兑付给投资者?去年刚被暂停基金销售时还要求员工自己购买基金,但根本无法持久。”一位三方财富的销售人员表示。

能继续兑付可以取保候审吗_取保候审  第2张

能继续兑付可以取保候审吗:安徽庆余未能按时兑付续: 合肥多所高校老师遭遇非法集资 上亿元理财金“难要”

  近日,本报接到多位读者投诉:合肥市多所高校老师签署合伙协议,认购“保底收益”的公司份额,结果,不仅利息没有了,连本金也未能进行兑付。记者调查得知,与高校老师签订合伙协议的公司是合肥庆有余投资管理中心。据介绍,此次签署合伙协议,本息两空的人有300多个,总金额达1.5亿元。合肥市公安局蜀山分局经侦大队的工作人员告诉记者,目前警方正在介入调查,可以确定的是投资人遭遇非法集资,建议大家尽快报案,以减少损失。

  投诉:“保底收益”化为泡影

  安徽某高校的院长马先生告诉记者,自己算是投资人里投资比较多的,一共投了740多万元。

  2021年2月,马先生从合肥庆有余投资管理中心认购了600万份额。而在5个月前,马先生的老婆也认购了140万。根据《入伙协议》,马先生自愿成为合伙企业有限合伙人,并自愿接受甲方发起人签署的《合伙协议》的相关条款。根据条款,到期结算时,若投资收益小于年化12.8%,合肥庆有余投资管理中心和安徽庆余投资管理有限公司以违约金的形式予以补足,超过12.8%部分的收益全部作为两家的报酬和收益。

  协议显示,6个月后,就是结算周期,可以收到投资收益。事实上,直至现在,马先生夫妇二人并未收取任何本息。多位投资人向记者反映,自己的经历与马先生类似,基本都是先签署“保底收益”的入伙协议,交钱之后,本息迟迟难以兑付。由安徽某高校投资人联合签名的《紧急报告》显示,此次拖欠事件涉及金额达1.5亿元,受害人有300多人。

  马先生告诉记者,这些还只是能联系上的,实际的受害者可能会更多。记者查询相关材料发现,由于此前庆余公司与合肥多所高校开展合作,并开设营业部推销理财产品。有不少高校老师和退休职工,通过校内理财营业部接触庆余公司,从而参与投资理财,最终本息两空。

  据介绍,此次认购庆余份额的投资人,也以合肥多所知名高校教职工为主。

  起因:

  “实力雄厚”的理财公司和暖心服务

  马先生告诉记者,投资收益年化高达百分之十几,而且保底收益,起初,自己确实心存疑虑,但很快被公司营造的“雄厚实力”打消了顾虑。马先生介绍,看到他们的宣传资料,感觉他们确实很有实力,所以选择了相信。

  庆余公司的宣传资料显示,安徽庆余投资管理有限公司在安徽某大学教育基金旗下设立庆余基金,也是该大学教育基金会的理财顾问单位。同时,公司还与另一所知名大学管理学院合作成立管理学院庆余金融研究院。宣传资料显示,安徽庆余投资管理有限公司成立于2012年,是一家专注于金融市场资产管理业务的对冲基金公司,作为最早一批从事中国背景的对冲基金,已然参与到全球期权期货等金融衍生品市场。

  马先生介绍,由于学校工资要到现场领取,而营业部也在附近,每次自己去对方总会宣传。“保底收益”是盖过章的白纸黑字,于是就相信了对方。2021年,马先生认购了500万“保底收益”的份额,投资收益年化12.8%,两年后,一共拿到了560万。拿到钱后,马先生不仅把本息又投进去,还另加了40万。不过,接下来的600万却是本息两空。

  与马先生遭遇类似的77岁黄女士也签署了认购协议。不过,她一次收益也没收到。黄女士以前是安徽某高校电子学院的副教授,现已退休。“退休后,我跟我先生每年就回一次学校。”黄女士介绍,自己要去学校领取工资,就碰到了庆余公司的宣传人员。黄女士的丈夫腿脚不方便,每次庆余的工作人员都很“热心”,帮扶到家门口。工作人员的“礼貌和热心”,很快打动了两人。2021年7月,黄女士签署了40万“保底收益”的《入伙协议》。黄女士坦言,这是所有的积蓄,准备留着养老的。

  现状:

  投资人本息两空 法人取保候审至今

  2021年年初,到了结算周期,黄女士并未收到本息。同年5月,黄女士找到庆余公司的工作人员,对方承诺6月底会进行兑付。然而,截至目前,黄女士并未收到任何本息。

  “我先生已经82岁了,我们俩还都是老师。”黄女士说,“我们没能力到处跑,也没脸到处跑,更别提告诉子女了。”多位投资人告诉记者,前期投资还算正常,到2021年10月,庆余公司就基本停止了本息兑付。

  据介绍,尽管投资人曾单独或结伴去公司讨要,但对方反复承诺,屡次失信。2021年,安徽庆余投资管理有限公司法人刘某宇再次承诺,要将资金置换成1.08亿股票的权益,锁仓交易一年,到时可利用该权益继续融资实现兑付。然而,承诺依旧未能兑现。之后,不少投资人报案。据介绍,今年6月,合肥市公安局蜀山分局经侦大队对刘某宇采取刑事强制措施,但同日给予取保候审。

  “我们不少老同志把养老钱都放进去了,现在全没有了。”合肥某高校教授赵先生告诉记者,目前,庆余公司始终没有对资金去向和具体筹款、还款途径及措施做出有公信力的说明,现在进展如何,一直拖着会不会出问题,钱什么时候能要回来都不知道。

  企查查显示,安徽庆余投资管理有限公司是合肥庆有余投资管理中心的投资方。记者在国家企业信用信息公示网上查询得知,2021年9月,由于通过登记的住所或经营场所无法联系,安徽庆余投资管理有限公司已被列入经营异常名录。不过,合肥庆有余投资管理中心仍处于存续状态。

  回应:

  投资人遭遇非法集资 警方正在调查

  近日,记者联系安徽庆余投资管理有限公司的有关负责人得知,目前,合肥市公安局蜀山分局经侦大队已经介入调查。一方面,公司正在配合有关部门进行审计,另一方面也在积极给大家筹钱。至于案件的其他情况,该负责人并不愿透露。

  合肥市公安局蜀山分局经侦大队的办案人员告诉记者,2021年8月,以安徽某高校为主的庆余投资人前来报案。目前警方正在介入调查,不过可以肯定,投资人遭遇非法集资。办案人员建议,相关投资人应尽快携带合同、身份证、填报银行卡和发票的复印件,以及经银行盖章的银行流水原件前往经侦大队报案,尽可能减少损失。

  至于取保候审一事,该办案人员介绍,投资人意见不一,也有人想让刘某宇出来筹钱。至于案件的其他情况,需等调查完毕,再行告知。

能继续兑付可以取保候审吗_取保候审  第3张

能继续兑付可以取保候审吗:望洲上演客户请愿闹剧 10亿元兑付危机仍难解

  日前,望洲财富“失联”董事长杨卫国“回归”,并到经侦投案。而“五一”期间,望洲财富正以“推进兑付工作”为名,请投资者签《请愿书》希望杨卫国取保候审。然而,在业内人士看来,发动民意绑架政府这仅是一场闹剧,即使董事长取保候审也难解10亿元兑付危机。

  律师:客户“请愿”是给办案机关施压

  因董事长“失联”又回归的望洲财富处于舆论风暴之中。正当市场关注望洲财富如何应对兑付危机之时,该公司却请客户签《请愿书》为杨卫国取保候审。

  昨日凌晨,望洲财富发布公告称,请愿书的主要诉求是尽快处理理财客户的兑付,出具兑付计划,减少客户损失。以此为诉求争取杨卫国的取保候审,根据客户意愿配合工作。

  《4月通告及最新消息》显示,杨卫国亲哥哥已到达杭州余杭望洲城,且相关律师也已配备授权。同时由全体客户代表拟写请愿书,力保杨卫国取保候审。

  对于望洲财富请客户签订《请愿书》为杨卫国取保候审的做法,北京一位高级律师表示,该公司请客户签《请愿书》的做法实际上是在给办案机关施压,想以此说明投资者并没有受到那么大的侵害,办案机关会从轻处理。在刑事案件里有和解制度,如果受害者表示谅解,写谅解书,犯罪嫌疑人可以从轻处理,如果特别轻的话,确实可以取保候审。“事实上,公司发的《请愿书》公告算不上法律文书,谈不上合法和非法的问题,只是救出董事长的策略。”上述律师分析。

  兑付危机或仍难解

  北京商报记者注意到,在望洲财富投资者维权群里,大部分投资者对于签《请愿书》为杨卫国取保候审一事表现出气愤,“骗了我们的钱,还要我们签名保他出来?”有投资人质疑,如果杨卫国真的出来了,真的就能保障兑付了吗?

  网贷之家首席分析师马骏表示,解决兑付问题的关键是公司资金是否充足,现在这家公司资金链估计非常紧张了。据分析,目前市场上一些跑路公司往往都是出现资金链断裂、公司倒闭,最后以非法吸收公众存款立案。

  “兑付工作的关键还是要看公司是否有兑付义务,该公司是否涉嫌非法吸收公众存款。”上述律师解释,如果公司没有兑付义务,不是非法吸收公众存款,该公司董事长不承担法律责任。如果该公司是非法吸收公众存款或者有兑付义务,不管他身处何处,都要承担兑付责任。具体要看他的行为有没有触犯刑法第176条,即“非法吸收公众存款罪”的相关标准。

  上述律师还补充道,如果在公司的网站上公开宣称“本息偿付”的话,这样是等于主动给自己加了一个《民商法》的义务,也要承担赔偿责任。

  杨卫国取保候审对解决兑付利弊几何?

  除了出于气愤,投资人也担心杨卫国出来之后会跑路。而上述律师表示,杨卫国之前有过失联传闻,这样的风险比较大,经侦也需要权衡,是否真的要取保候审。

  杨卫国取保候审对于解决兑付问题到底利弊几何?上述律师表示,其到底是有利还是不利并不好讲。上述律师认为,可能他的家属或者员工没有能力应对现在的局面,需要董事长亲自出面。他透露,在保障嫌疑人不跑路的情况下,有些地方的办案机关可能会把这些平台负责人放出来3个月或者半年以解决问题。但像杨卫国这种情况,经侦需要进一步权衡。

  望洲财富4月30日公告显示,望洲财富旗下借贷服务望洲普惠确认目前掌握的债权本息合计10亿元。据悉,望洲财富目前全国布点(含沿街营业部)约70家,员工约2700人,理财客户人数预估近2万人。

  望洲财富方面还表示,预计杨卫国直系亲属、律师及各产业负责人将于今日赴杭州经侦机关与杨卫国见面,获得事件后的首次沟通,具体情况于今日工作报告中会详细报告。

  相关阅读:前一周还在一起开会的望洲集团董事长,突然就“卷款”失联了;当其他高层报警后,董事长又突然现身,称其只是来了一次“把自己放空十天”的旅行,望洲财富这一出“峰回路转”的大戏究竟唱了些什么?南都记者走访发现,望洲财富广州分公司已被公安机关查封,其线下网点也已停业。

刑事拘留15天取保候审 取保候审条款 取保候审属于有案底吗 取保候审传唤多久

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