高息集资和诈骗罪

时间:2020-12-26 05:14    分类:法律聚焦
京师王海英律师团队

如果你正在为法律相关问题而头痛,可以联系我们团队电话/微信:15652596606。首次咨询可以享受到免费1小时咨询

高息集资和诈骗罪:“白富美”非法集资3亿元,请群演营造假象,光美容花掉200万

  9月25日,临安区检察院以涉嫌集资诈骗罪对犯罪嫌疑人卢某依法提起公诉。卢某今年26岁,经审查认定:2020年12月至2020年2月期间,卢某在无实际偿还能力的情况下,虚构事由,以高额佣金或利息为诱饵,长期多次向30余名社会不特定对象非法集资累计人民币3亿余元,所得款项被用于归还前债、支付利息、消费挥霍等。案发,共计造成被害人实际损失1900余万元,其行为已构成集资诈骗罪,数额特别巨大。

  据了解,卢某是临安本地人,高中毕业后就在临安开了一家房产中介公司,但是并没有房屋买卖的资质,仅是挂靠在其他公司进行中介服务。

  卢某表示:"我之前是做房地产中介的。2020年临安行情好,我也做成了不少单子,但一年二十来万的中介费也只够我生活开销。我看到其他中介低价买进高价卖出房子赚钱赚得多,自己便也动了心思。"

  因为眼热买卖房屋差价的巨大收入,加之自己花销较大,卢某在得知某业主打算以每平方低于1万元的价格出售二手房时,就想自己"吃进"。于是,向他人借款20万,约定借期半个月,并允诺10万的高额利息。这套房子倒手一卖能赚30万,除去利息卢某还能赚不少。但看到房产市场火爆,业主决定观望,房子不卖了。

  半个月后,小卢为还借款,又到他处借款还前债,从此走上了高息借钱的不归路。

  她多次以垫资和银行验资为由,向朋友高息借钱,巨大的诱惑导致许多人愿意借钱给卢某,迅速累计到了1400多万。为骗取出借人的信任,卢某请群众演员来拍摄所谓房产交易的流程,甚至伪造个人银行流水存款约2000万元,在朋友圈内营造公司业务繁忙的假象。卢某的男友和许多亲友对其深信不疑,甚至出面担保为其借钱。

  卢某一度在借钱周转中如鱼得水,觉得只要自己可以靠着借钱还钱一直享受优渥的生活。据了解,大量集资后卢某出手阔绰,买衣服买首饰买包,随手就能花掉上万块钱。两次赴上海整容,消费72万元。在杭州的四家美容院消费了200多万元。直至案发,还有一家美容机构充值的3.98万元尚未使用。

  然而纸终究包不住火,当借款累积到两千万的时候,卢某的拆东墙补西墙已经完全补不上窟窿了。在从同学、亲戚、男友那骗得最后1000万之后,卢某再也无法周转,本想靠疫情拖延下去,但许多债权人选择了报警。

  被抓时,卢某的账户上只剩下46256元。

  素材来源于网络

高息集资和诈骗罪  第1张

高息集资和诈骗罪:以案说法 | 谨防高息投资理财陷阱

  原标题:以案说法 | 谨防高息投资理财陷阱

  【案件罪名】

  以非法占有为目的,以高额回报为诱饵,采取隐瞒真相,虚假宣传和虚构项目等欺骗手段面向社会公众非法集资,其行为构成集资诈骗罪;集资诈骗数额特别巨大,给国家和人民利益造成特别重大损失,严重破坏国家的金融管理秩序的,应依法严惩。

  【争议焦点】

  如何准确把握集资诈骗罪中的“以非法占有为目的”?

  基本案情

  2005年4月,曹刚在越秀区成立广州市理尔生物科技有限公司,2012年变更为天泽公司。2008年至2020年间,曹刚在未经金融管理部门批准的情况下,以天泽公司集团市场部、新达城分公司、荔湾分公司等为营业点,纠合、组织人员以路边派发传单、组织免费旅游、抽奖等方式,邀请社会人员尤其是老年人参与该公司组织的推广活动,虚假宣传天泽公司经营规模,虚构“生物柴油”项目的盈利情况以及“颐康养老城”项目的发展前景,以高额返利为诱饵,吸引公众向天泽公司投资,共向6065名集资参与人非法募集资金人民币14.95亿余元。集资款全部被转入曹刚个人控制的账户,除部分用于向客户返利、维持公司运营、支付员工提成外,还被曹刚用于购买个人理财产品、低息借贷他人、购买豪华汽车和歌舞团等用途。曹刚另将大量资金转移,且拒不交代去向。经审计,曹刚等人实际造成6006名集资参与人经济损失12.83亿余元。

  裁判结果

  广州市中级人民法院一审以集资诈骗罪判处曹刚无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;以非法吸收公众存款罪分别判处其他被告人有期徒刑八年至三年六个月,并处罚金五十万元至五万元。宣判后,曹刚等不服,提出上诉。

  广东省高级人民法院驳回上诉,维持原判。

  典型意义

  该案为典型的非法集资案件,吸收的资金大部分难以追回,造成特别巨大的经济损失。受骗参与集资的以中老年人为主,许多人本以为可以获得高额回报,没想到毕生的积蓄一夜化为乌有,生活陷入困顿。该案的顺利审结,对于督促相关职能部门加大对非法集资的日常监管力度,加强对集资诈骗行为的社会舆论宣传引导,增强人民群众投资风险意识,保障人民群众的财产安全,维护金融管理秩序和保障社会稳定具有重要意义。

  对话法官——吴铭泽

  广东省高级人民法院三级高级法官

  问:为何一个案件中,有的被告人被认定为集资诈骗罪,有的被告人被认定为非法吸收公众存款罪?

  答:非法占有目的是成立集资诈骗罪的法定要件,也是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键所在。在非法集资案件中,组织、策划者出于非法占有目的,往往构筑骗局疯狂敛财,并肆意挥霍、随意处置,其行为符合集资诈骗罪的特征,应以该罪予以严惩。受组织、策划者纠集、雇请的下属、下线等人员,虽然也参与了非法募集资金活动并从中得到一定的好处,但对于募集资金后的占有、使用、处分情况未必知情。这些被纠合而参与非法集资的人员,由于主观上不具有非法占有目的,在处理上应当根据主客观相一致原则,与组织、策划者区别对待,构成犯罪的,以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。

  问:广大群众如何提高自己的风险防范意识,增强抵御非法集资的能力?

  答:非法集资是严重扰乱国家金融秩序的行为,参与者的权利不受法律的保护,公众要认清非法集资的本质和危害。从本案情况来看,非法集资活动往往披着高科技、新产业等耀眼外衣,许诺明显违背经济规律的高额回报,利用各种精心组织的骗局吸引中老年人等群体参与“投资”;所募集的资金被各级参与人员层层分利,被组织者肆意占有挥霍,大部分没有用于可以产生回报的用途,只能靠后续不断吸收资金维持骗局,最终必然爆雷并导致集资参与人血本无归。对这一类“高回报”“快致富”的投资项目,一定要理性看待,冷静分析,天上不会掉馅饼,你图他高息,他图你本金。只有增强理性投资意识、法律意识、风险意识和自我防护意识,才能防范“高利回报”背后的陷阱。同时,要增强依法维权意识,发现受骗立即向公安机关报案,通过合法途径和渠道维护自身权益。

  文章来源:广东省高级人民法院

  图 片来源:摄图网

  审稿:品牌宣传小组

  历史沿革 · 源于广东 面向世界

  E V E R W I N L A W O F F I C E

  :

高息集资和诈骗罪  第2张

高息集资和诈骗罪:和别人借钱,然后高息还给对方,就这样A的最后欠了三百万?这属于诈骗罪吗要判刑多久?

  如果是刑事拘留,拘留期最长37天,之后一定会有一个结果,要么逮捕,要么放人。如果逮捕,继续羁押侦查,一般情况六个月左右移送法院接受审判(醉驾案件最快,团伙走私案件最慢),具体情况要问办案单位。建议尽早委托魏铭律师办理会见,代为申请取保候审,及时了解案情进展,制定出对当事人有利的诉讼方案;根据刑事诉讼法第九十六条的规定,判决前只有律师才可以会见犯罪嫌疑人。家属可以考虑委托律师到看守所会见犯罪嫌疑人认真了解整个案件的具体经过以及了解其对公安机关的口供等。律师会见后对犯罪情节做出判断并及时为其提供法律帮助、申请取保候审;如果案件移送到了检察院、法院的话,辩护律师可以去检察院、法院阅卷,调取侦查机关所指控的本犯罪嫌疑人及其他同案犯的口供、书证、物证等相关证据,做深入研究后拟定好辩护方案,开庭的时候确定好为被告做无罪、罪轻、减轻、免除刑罚或者缓刑的辩护,维护被告人的最大权益,争取最好的判决结果,具体判多久是没有死规定的,我的回复希望对您有帮助。(费用优惠、私聊)

高息集资和诈骗罪  第3张

高息集资和诈骗罪:震惊!利用倒贷高息诈骗超1400万 一银行职员连亲属也一起坑了!

  来源:雪球App,作者: 网贷天眼专栏号,(

  近日,中国裁判文书网披露了两份刑事判决书,事关吉林银行职员于德红诈骗罪案件的一审和二审判决。

  于德红,女,1968年10月24日出生于吉林省辽源市,汉族,初中文化,原吉林银行职工,住辽源市。因涉嫌犯诈骗罪,于2020年3月6日被刑事拘留,因涉嫌犯集资诈骗罪,于同年4月11日被逮捕。现羁押于辽源市看守所,一审被判无期徒刑,二审维持原判。

  自此,事关吉林银行的一宗涉案金额上千万元,多位受害者被骗的案件真相正式浮出水面。

  2020年3月6日,受害人王某到公安机关报案称其被吉林银行职工德红诈骗。公安人员迅速出动,当场将于红抓获。

  长达7年的诈骗 上千万资金被骗走

  于德红,时任吉林银行辽源兴辽支行营业部综合柜员,由于吉林银行职员的身份,使她很容易便获得了朋友、亲属等多方信任,诈骗时间长达7年。

  2012年,于德红谎称能帮他人办理倒贷业务,鼓吹本金在其处可产生更多回报,其为将借款用于外借他人赚取利息的目的,多次向多人举债。赚得利息后为将债权人本金继续为己所用,以高额利息做回报为诱饵大肆敛财。

  2011年至2020年2月,于德红使用他人多张信用卡及本人多张信用卡透支度日,后来无偿,为取得被害人信任,进一步达到本金为己所用的目的,其利用吉林银行职员身份的影响力,隐瞒其拆东墙补西墙的借款真相、虚构短期借款用途、还款能力等欺诈手段继续诈骗。

  之后为了防止其借款真相败露,又以更换借条,修改还款日期,提高偿还利息的形式诈骗被害人,其将诈骗所得的赃款用于个人开支挥霍或偿还少部分个人利息,致使多位被害人本金损失超过1400万。

  亲属也被拉下水,姐姐、儿子都是担保人

  于德红甚至将自己的姐姐拉下水,2011年6、7月份,于德红便开始找其姐姐担保,进行倒贷搭桥挣利息钱,其姐姐甚至把两套房子抵押出去然后借钱给她开宾馆。除了自己的姐姐成了借款担保人,自己的儿子丁某也成了于德红各项借款的担保人。

  其子丁某在法院证言:于德红是我母亲。2020年7月,她开始从我这借钱倒贷。我知道她借的钱有王某1126万元、白某479万元、张姨206万元,我在欠条上签的担保人,利息2-4分不等。我母亲有约3000万元借款,我帮她张罗1400万元,其余应该是我母亲借的。2020年,我母亲花40万元给我买了一辆宝马车,在辽河半岛给我买了一个楼房,后来装修花了40万元左右,我爱人的房子我母亲给装修花了40万元左右,我母亲在2020-2020年间在北京开了三家公寓,后来不干了。

  看上去,似乎于德红身边的人呢,甚至是亲属都是受害人,然而受害人王某称,于德红家装潢非常豪华,一个按摩椅2万多,电视2万左右,沙发2万左右,鱼缸1万元左右,儿子丁某开着100多万的路虎汽车,被害人王某认为钱让于德红挥霍了。

  当法院一审判决于德红无期徒刑之后,于德红上诉表示,其行为属于民间借贷,不构成诈骗罪,原审认定其虚构了经营宾馆需要钱款的事实错误,其在北京开过宾馆,其借的钱都用在经营宾馆赔了,原审依据审计报告得出的结论不准确。

  对于上诉理由,于德红自己的儿子经丁某证实其参与经营的其中一个宾馆实际上是盈利的。法院认为其上诉的理由与已查明的事实相悖。因此,二审驳回了上诉,维持原判。

  于德红虚构了能够给他人带来巨额回报及短时间内能还款等事实,隐瞒巨额债务无力偿还的真相,骗取他人钱财数额巨大,也受到了法律的制裁。

  通过这个案例,也告诫所有人,切勿一味高利息而进行私人放贷,同样,购买理财也得多注意风险,而不是只盯着高收益。

  关于借贷利息方面,《中华人民共和国民法典》明确,“禁止高利放贷,借款的利率不得违反国家有关规定。”这部被称为“社会生活的百科全书”的法典,于5月28日召开的十三届全国人大三次会议表决通过,自2021年1月1日起施行。

  这是从法律层面上对禁止高利放贷首次予以明确,虽然在之前法律对民间借贷划定了年利率24%和36%的两条“利率红线”,只有24%以内的利息才收到法律的保护。因此,广大投资者无论是个人之间的借贷行为,还是购买理财产品,都需要斟酌这一点。

  除了借贷出现诈骗,大家往往也会遇到投资理财诈骗,怎么才能更好地预防诈骗呢?

  莫贪小便宜,追求高利息。很多投资理财诈骗都是通过定期的宣讲,面对面的交流来大肆宣一些优惠活动及存款利率低啊等等信息,来赢得他人的信任,让你心动。再加上会议的气氛很热烈,还有小礼品相送,重要的是如果现场有一个投资的势必会引起连锁反应。所以一定不要贪小便宜。

  亲情也许不那么“纯真”。很多做投资理财的人,为了能更好的生存,为了能更好的保留住这份“金融”工作,为了完成业绩多拿点提成,只能从自己身边人下手了。

  所以,投资人一定要保持一个中性、理性的态度,不要听忽悠,时刻要记得本金比利息更重要。如果都能理性起来,也不会有“高息”的存在。

诈骗罪律师辩护 诈骗罪最新司法解释 电信诈骗罪罪 合同诈骗罪一般怎么判

您可能感兴趣的文章

本文地址:https://www.miantuanwang.cn/falv/136308.html
文章标签:
版权声明:该作品系作者结合法律法规、政府官网及互联网相关知识整合。如若侵权请提供相关证明,我们将按照规定及时处理。

文件下载

上一篇:
下一篇: