合同贷款诈骗罪律师_浙江律师事务所电话号码

时间:2020-09-30 19:40    分类:法律聚焦
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合同贷款诈骗罪律师_浙江律师事务所电话号码  第1张

合同贷款诈骗罪律师:合同诈骗罪与贷款诈骗罪有没有区别

  合同诈骗是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。

  合同诈骗罪和贷款诈骗罪,虽然都是以非法占有为目的,骗取对方财物的欺诈性犯罪,但两者之间有着本质上的区别:

  1.两者侵犯的客体不同。尽管两者侵犯的都是复杂客体,且都包括侵犯了财产所有权,但侧重点不同。合同诈骗罪侵犯的客体主要是合同监管制度;而贷款诈骗罪侵犯的客体则主要是金融管理秩序。

  2.两者发生的场合不同。合同诈骗罪发生在签订、履行合同的过程中;而贷款诈骗罪发生在行为人向银行或其他金融机构贷款的过程中。

  3.两者侵害的直接对象有所不同。合同诈骗罪直接侵害的对象是对方当事人的财物或者贷款;而贷款诈骗罪侵害的对象是银行或者其他金融机构的贷款。

  合同诈骗罪与贷款诈骗罪在法条的规定内容中有包容交叉之处,即法条竞合的现象。遵循特别法优于一般法的原则,由于贷款合同相对于一般合同是特殊合同,所以使用虚假的经济合同诈骗银行或其他金融机构的贷款诈骗罪,相对于合同诈骗罪是“特别法”,二者法条竞合时,优先适用贷款诈骗罪。如:以钱某为首的犯罪团伙,为了骗得一笔巨款逃往国外,伪造一个担保合同,以某市经济开发区股份有限发展公司的名义,向某合作发展银行申清贷款。由于银行工作人员审查不严,同意了钱某获得20万元巨额贷款后即逃往国外。在这个案例中,以钱某为首的犯罪团伙,其行为既发生在签订、履行合同的过程中,又是用欺骗手段骗取了银行贷款,因而同时触犯了刑法有关一般诈骗罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪的规定,产生了法条竞合现象。对钱某等人的行为,应以贷款诈骗罪论处。

合同贷款诈骗罪律师:山东临沂合同诈骗罪辩护律师服务,贷款诈骗罪辩护律师

  【聂士国律师】

  山东临沂合同诈骗罪辩护律师服务

  被假释的犯罪分子,在假释考验期限内,由公安予以监督,如果没有刑法第八十六条规定的情形,假释考验期满,就认为原判刑罚已经执行完毕,并公开予以宣告。被假释的犯罪分子,在假释考验期限内犯新罪,应当撤销假释,依照刑法第七十一条的规定实行数罪并罚。在假释考验期限内,发现被假释的犯罪分子在宣告以前还有其他罪没有的,应当撤销假释,依照刑法第七十条的规定实行数罪并罚。

  聂士国律师做到诚信待人,才能获得企业和当事人的信任,将法律事务和案件大胆放心的交付给律师;谨慎从业,是一种严谨的工作态度,胆大心细,才能紧紧抓住案件中有利于当事人的重要细节,促成案件的胜利;勤勉认真,学习永无止尽,办案之外,律师应将每一次的办案经历当成学习的机会,加强自我提升,应与时俱进熟知各种法规的变化,做到办案中的应变自如;优质,是每一个律师追求的办案目标。

  贷款诈骗罪辩护律师

  2、单位集资诈骗,数额在50万元以上的。根据高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定,具有下列情形之一的。应当认定其行为属于“以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资”:(1)携带集资款逃跑的;(2)挥霍集资款,致使集资款法返还的;(3)使用集资款进行违法罪活动,致使集资款法返还的;

  2、主观恶程度的酌定情节。民事纠纷引出的刑事罪相对于偶发的刑事罪,突发罪相对于预谋罪,出于义愤的罪相对于缘故的罪,处罚都轻重有别。3、罪后因交罪行或退赃而形成的酌定情节。4、罪次数上的酌定情节。相对于惯的偶,相对于累的初,都是从轻处罚的酌定情节。5、实得利益方面的酌定情节。6、量刑平衡方面的酌定情节。我黾未实施判例法,但法院往往都要考虑上级法院和本院对同类案件的量刑,还要考虑同案各告如何拉次的问题。二、辩护词模版辩护词尊敬的审判长、审判员:江苏姑苏律师事务所接受告人周某家属的委托,并指派我作为其一审辩护人,依法出庭参与庭审。经过庭前详细阅读了案卷材料及多次会见告人,根据法律和事实,辩护人发表以下几点意见,仅供合议庭参考,并请合理采纳。

  聂士国律师综合考虑当事人的个案情况,为客户提供高品质的法律服务。对任何一个承接的案子,集体讨论研究,以办好当事人委托案件为主要目标,也因此成就了一些经典案例。价值理念:信仰法律,尊崇查士丁尼的格言:“法律的基本原则是为人诚实,不损害他人,给予每个人他应得的部分。”此句已内化为做人准则,本人一直将它作为中的个性签名。

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  第三十五条辩护人的义务是依据客观事实和法律法规,明确提出明罪犯罪嫌疑人、被告人没罪、罪轻或是缓解、免其刑事处罚的原材料和建议,维护保养罪犯罪嫌疑人、被告人的合法权利。第三十六条刑事辩护律师人民检察院对案件移送起诉生效日,能够查看、摘录、拷贝此案的起诉文、专业性鉴定材料,能够同拘押的罪犯罪嫌疑人见面和通讯。别的辩护人经人民检察院批准,还可以查看、摘录、拷贝所述原材料,同拘押的罪犯罪嫌疑人见面和通讯。

  第二十九条审工作人员、检察人员、司法人员不可接纳被告方以及授权委托的人的请客送礼,不可违规见面被告方以及授权委托的人。审工作人员、检察人员、司法人员违背前述要求的,理应追究其法律依据。被告方以及法定监护人有权利规定她们逃避。第三十条审工作人员、检察人员、司法人员的逃避,理应各自由校长、检察长、关责任人决策;校长的逃避,由我院审决策;检察长和关责任人的逃避,由平级人民检察院检查决策。

  聂士国律师自执业以来由于具备良好的法律基础和广博的各学科知识,加之办案细致认真,注重保护当事人的个人隐私及商业秘密,在诉讼代理和担任企业、个人法律顾问中已赢得良好赞誉,积累了丰富的办案技巧和处理案件的经验,具备高超的案件分析能力和法庭辩论应变能力,协助商务谈判技巧娴熟,具有综合全面的处理各类诉讼或非诉讼法律事务能力。特别擅长于:债权债务、人身损害赔偿、婚姻继承、建设工程、房产纠纷、知识产权、辩护、劳动工伤等案件。

  (一)辨认不是在侦查人员主持下进行的;(二)辨认前使辨认人见到辨认对象的;(三)辨认活动没有个别进行的;(四)辨认对象没有混杂在具有类似特征的其他对象中,或者供辨认的对象数量不符合规定的;(五)辨认中给辨认人明显暗示或者明显有认疑的;(六)违反有关规定、不能确定辨认笔录真实性的其他情形。第九十一条对侦查实验笔录应当着重审查实验的过程、方法,以及笔录的制作是否符合有关规定。

  3、遗弃行为必须达到情节恶劣程度的,才构成犯罪。一般包括:由于遗弃而致被害人重伤、的;被害人因被遗弃而生活无着,流离失所,沿街的;因遗弃而使被害人走投无路的;行为人屡经教育,拒绝改正而使被害人的生活陷一危难境地的;遗弃手段十分恶劣的(如在遗弃中又有打骂、虐待行为的)等等。(三)主体要件本罪的主体为特殊主体,必须是对被遗弃者负有法律上的抚养、扶养和赡养义务的人。

合同贷款诈骗罪律师:已经立案贷款诈骗罪请问跟银行借款合同是否有效

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  诈骗罪的立案标准是“数额较大”,即诈骗公私财物数额较大的,构成诈骗罪。根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第1条规定:

  1、个人诈骗公私财物2000元以上的,属于“数额较大”,构成诈骗罪;

  2、诈骗未遂,情节严重的,应当定罪并依法处罚。

  3、单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗行为,诈骗所得归单位所有,数额在5万至10万元以上的,应当追究单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。

  l、犯本罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;

  2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;

  3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

  根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》(1996年12月16日)的规定:个人诈骗公私财物2千元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。

  个人诈骗公私财物20万元以上的,属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容,但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上,又具有下列情形之一的,也应认定为“情节特别严重”:

  (1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;

  (2)惯犯或者流窜作案危害严重的;

  (3)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料,严重影响生产或者造成其他严重损失的;

  (4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物,造成严重后果的;

  (5)挥霍诈骗的财物,致使诈骗的财物无法返还的;

  (6)使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的;

  (7)曾因诈骗受过刑事处罚的;

  (8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;

  (9)具有其他严重情节的。

合同贷款诈骗罪律师:贷款诈骗罪与合同诈骗罪有什么区别?贷款诈骗罪有什么样的法律特征?

  发布时间:2020年08月31日 来源: 郑州经济官司律师

  马磊律师,郑州经济官司律师,现执业于北京市惠诚(郑州)律师事务所,法律功底扎实,执业经验丰富,秉承着“专心、专注、专业”的理念,承办每一项法律事务、每一个案件。所办理的案件获得当事人的高度肯定。在工作中一直坚持恪守诚信、维护正义的信念,全心全意为客户提供优质高效的法律服务。

  贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人的财物,数额较大的行为。那么贷款诈骗罪与合同诈骗罪有什么区别呢下文为您详...

  1、两者侵犯的客体不同。

  尽管两者侵犯的都是复杂客体,且都包括侵犯了财产所有权,但侧重点不同。合同诈骗罪侵犯的客体主要是合同监管制度;而贷款诈骗罪侵犯的客体则主要是金融管理秩序。

  2、两者发生的场合不同。

  合同诈骗罪发生在签订、履行合同的过程中;而贷款诈骗罪发生在行为人向银行或其他金融机构贷款的过程中。

  3、两者侵害的直接对象有所不同。

  合同诈骗罪直接侵害的对象是对方当事人的财物或者贷款;而贷款诈骗罪侵害的对象是银行或者其他金融机构的贷款。

  合同诈骗罪与贷款诈骗罪在法条的规定内容中有包容交叉之处,即法条竞合的现象。遵循特别法优于一般法的原则,由于贷款合同相对于一般合同是特殊合同,所以使用虚假的经济合同诈骗银行或其他金融机构的贷款诈骗罪,相对于合同诈骗罪是;特别法;,二者法条竞合时,优先适用贷款诈骗罪。如:以钱某为首的犯罪团伙,为了骗得一笔巨款逃往国外,伪造一个担保合同,以某市经济开发区股份有限发展公司的名义,向某合作发展银行申请贷款。由于银行工作人员审查不严,同意了钱某获得20万元巨额贷款后即逃往国外。在这个案例中,以钱某为首的犯罪团伙,其行为既发生在签订、履行合同的过程中,又是用欺骗手段骗取了银行贷款,因而同时触犯了刑法有关一般诈骗罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪的规定,产生了法条竞合现象。对钱某等人的行为,应以贷款诈骗罪。

  贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。那么贷款诈骗有什么样的法律特征呢下文为您详细介绍。

  1、贷款诈骗罪侵害的直接客体是金融机构对贷款所有权。

  对此罪的客体,学界认识不一。如:有的认为它侵害国家和集体的财产所有权和正常的金融秩序; 有的认为它侵害国家的金融管理制度;有的认为它侵害银行或者其他金融机构的贷款和金融信贷秩序。由于认识不同,司法适用上必然产生分歧。我们认为,按照刑法理论,贷款诈骗罪属修订刑法第3章破坏社会主义市场经济秩序罪,其同类客体系社会主义市场经济秩序抑或国家金融管理秩序,而从立法上看,修订刑法将金融犯罪划分为两类:一类是破坏金融管理秩序罪,如伪造货币罪、擅自设立金融机构罪等;另一类是金融诈骗罪,如贷款诈骗罪、集资诈骗罪等。因此,两类犯罪侵害的同类客体显然不一样,将贷款诈骗罪等金融犯罪的同类客体归为金融管理秩序明显不妥。同时,认为贷款诈骗罪侵害的客体是国家和集体的财产所有权也不妥。贷款诈骗罪的犯罪对象是贷款。这里的贷款包括国有银行和股份制银行以及集体性质的金融机构农村信用社等的贷款,其款项性质有国有的、股份所有的、混合经济所有的以及集体所有的等等。同时,从犯罪目的上分析,行为人实施诈骗行为,其犯罪对象不一定都是贷款,尽管大部分是贷款本身,如某些骗局中,行为人骗取贷款合同只是整个骗局中的一个环节,其至以不提取贷款为诱饵,造成银行等金融机构放松警惕,进而用骗取的贷款合同到处招摇撞骗。因此,贷款诈骗罪尽管最终还是非法占有金融机构的财产,但是此罪的犯罪对象除贷款本身外,还可能包括银行信用。可见,贷款诈骗罪侵害的直接客体是金融机构对贷款的所有权,间接客体则是银行等金融机构的信用而非金融管理秩序。

  2、贷款诈骗罪的客观方面表现为5种情形, 其实质上可归结为行为人采用虚假的理由、证明文件或手段取得贷款。

  编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。所谓编造,即捏造,无中生有。行为人以假引资或者编造效益良好的投资项目等虚假理由骗取贷款。诚然,这里的虚假理由,除了假引资、假项目外,还有其他类似于引资、立项之类的如假冒某集团扩大经营所需资金等虚假理由。

  使用虚假的经济合同骗取贷款。这里的经济合同即涵盖了我国经济合同法所规定的全部合同种类。按照该法规定,所谓虚假的经济合同主要是指伪造、变造、无效等合同。

  使用虚假的证明文件骗取贷款。这里的虚假证明文件,一般包括伪造、变造或无效的存款证明、公司或者企业乃至金融机构的担保函、划款证明等各种申请贷款时所需的证明材料。

  使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保而骗取贷款。这里的虚假产权证明是指伪造、变造或无效的由有关产权部门作出的能够证明行为人对房屋、地产等不动产或汽车、货币、可即时兑付的票据等动产而享有所有权的书面文件。

  以其他方法骗取贷款。这里的其他方法主要指上述4种情形以外的诸如伪造单位公章、印鉴或者借款后故意转移财产或拒不归还或者以假货币做抵押或者取得贷款后随即以破产诈骗、保险诈骗、兼并等方式转移债务,逃避还款义务等方法。司法实践中,行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于;以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款;:

  贷款后携带贷款潜逃的;

  未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的;

  使用贷款进行违法犯罪活动,致使贷款无法偿还的;

  改变贷款用途将贷款用于高风险的经济活动,造成重大经济损失,致使贷款无法偿还的;

  为谋取不正当利益,改变贷款用途,造成重大经济损失致使贷款无法偿还的;

  提供虚假的担保申请贷款,造成重大经济损失致使贷款无法偿还的,等等情形。

  贷款诈骗罪的客观方面,除了上述表现形式外,还要求骗取贷款的数款达到较大的程度才能构成犯罪。一般地说,根据当前的司法实践,以1万元以上为数额较大的起点。

  3、贷款诈骗罪的主体限于一般主体即自然人。

  凡年满16周岁、具备刑事能力的人实施贷款诈骗罪行为,均可构成此罪。从司法实践角度讲,实施贷款诈骗罪犯罪主要有4种人:

  真实的贷款申请人,主要通过虚构有关事实骗取贷款,如提供虚假的资信证明,申请远远超出实际偿还能力的超额贷款;

  银行等金融机构外部假冒某企业法人名义申请贷款的人;

  虚构根本不存在的企业法人申请贷款的人;

  银行内部收受贿赂,与行为人相勾结申请贷款的人;等等。

  4、贷款诈骗罪的主观上是直接故意,且必须具有非法占有为目的。

  从法理上讲,贷款诈骗罪作为一种故意犯罪,其主观上的诈骗故意不能离开非法占有之目的而存在,并且这种诈骗故意只能是直接故意,也即只有明知自己的贷款诈骗行为会发生侵害金融机构对贷款的所有权这样一种社会危害性,而希望骗取并占有贷款这种结果发生的行为,才能构成犯罪。间接故意和过失均不能构成此罪。需要指出的是,贷款诈骗罪的主观故意可以产生在事前即预谋故意,也可以产生在事后,如骗取贷款后拒不归还等。但是,不管贷款诈骗的故意产生在事前或事后,其均由行为人的直接故意所支配。因为,刑法中的希望和放纵,均针对危害结果而言,贷款诈骗犯罪的结果是占有贷款,据此而论,贷款诈骗不可能是放任而只能是希望。银行等金融机构自愿向行为人发放贷款行为,并非贷款诈骗罪的结果,而只是客观犯罪结果的前提,不能将对这一放贷行为的心理态度误认为贷款诈骗罪的主观罪过。在金融机构放贷的情况下,行为人非法占有该贷款,对这种非法占有的心理态度才是贷款诈骗罪的主观罪过,而这种主观罪过只能是直接故意,不可能在行为人放任自己非法占有贷款的结果的情况下产生。

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